Các vụ lừa đảo dựa trên giấy tờ tùy thân (thẻ căn cước) là một trong những phương thức hoạt động chính, khi những người viết văn và ca sĩ thất bại sử dụng danh tính giả để vay tiền. Loại lừa đảo này có thể khiến các nhà cho vay mất rất nhiều tiền và gây ra sự hỗn loạn trong lịch sử tín dụng. Ngoài ra, chúng còn có thể ảnh hưởng xấu đến điểm tín dụng và độ tin cậy tài chính của người vay.

Để tránh những vụ gian lận quy mô lớn như vậy, các chuyên gia tài chính cần kiểm tra kỹ lưỡng tất cả các thỏa thuận cải tiến và cảnh giác với bất kỳ sự không chính xác nào trong tên miền và/hoặc nội dung. Họ cũng cần đề phòng các nguồn lực hoặc người bảo lãnh không trung thực.

ăn cắp vai trò

Việc đánh cắp danh tính thường xuất hiện thông qua các chiêu trò lừa đảo trực tuyến (phishing), phần mềm độc hại (malware), hoặc có thể là các tài liệu bị đánh cắp. Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng các tài liệu đã qua sử dụng để tạo ra danh tính giả và bắt đầu yêu cầu tín dụng từ các nhà cung cấp tín dụng. Chúng sử dụng những thẻ này để xây dựng lịch sử tín dụng, sau đó chuyển sang tài khoản thẻ hợp lệ với hạn mức cao hơn ngay khi tài khoản được thiết lập. Chúng thậm chí có thể sao chép các thông tin để có được danh tính chính xác nếu muốn làm cho nó trông giống thật hơn, chẳng hạn như ngày sinh và/hoặc chỉnh sửa câu chữ được tìm thấy trong hồ sơ quân nhân hoặc báo cáo tài chính.

Các thủ đoạn lừa đảo có thể biến tình thế khó khăn về kinh tế thành áp lực tinh thần đối với nạn nhân. Điều này làm suy giảm điểm tín dụng của họ, khiến họ khó tìm được giải pháp cuối cùng và bắt đầu cuộc khủng hoảng tài chính cá nhân. Hơn nữa, nó còn góp phần gây ra thất bại trên thị trường cho các chủ nợ vì số tiền được giải ngân không có giá trị thực tế.

Bước đầu tiên trong việc xử lý các vụ gian lận tăng doanh thu thường là xác định các dấu hiệu cảnh báo quan trọng. Khi bạn phát vay app nhanh hiện ra sự không nhất quán trong thông tin cá nhân, chẳng hạn như tên miền hoặc thời gian không khớp, đó là dấu hiệu cho thấy sản phẩm đó chắc chắn có vấn đề.

Một dấu hiệu khác là nếu bạn nhận được nhiều thông báo về các khoản vay mà bạn không hề hay biết. Điều này thường khuyến khích bạn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo, chúng hứa hẹn cho vay rồi bỏ trốn sau khi bạn theo dõi các hóa đơn vay. Hãy chắc chắn rằng bạn theo dõi tin tức hàng ngày và các trường hợp từ các chuyên gia, điều đó có nghĩa là họ đã nghiên cứu và nộp đơn kiện những kẻ xâm nhập quan trọng.

Fullz

Fullz là những thông tin liên quan đến việc đánh cắp danh tính, cho phép tội phạm thực hiện nhiều hành vi phạm tội. Có nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn như chia sẻ dữ liệu, tấn công lừa đảo (phishing) và đánh cắp thông tin thẻ tín dụng. Bằng chứng từ trường fullz bao gồm tên, địa chỉ, số an sinh xã hội và ngày sinh của nạn nhân, thông tin thẻ tín dụng và giấy tờ y tế chuyên khoa. Thông tin này được bán cho các tội phạm mạng khác để bán trực tuyến trên internet. Fullz càng phổ biến thì giá càng cao.

Chứng chỉ FullZ chỉ được sử dụng cho mục đích trộm cắp, bạn cần những mánh khóe tài chính. Kẻ trộm thường sử dụng những thông tin đăng nhập này để mở thẻ mới, đăng ký tín dụng và thực hiện các giao dịch gian lận. Chúng thậm chí còn sử dụng chúng để giành quyền truy cập trái phép vào các đánh giá cũ trong mirielle-swap, ngân hàng và bắt đầu công nghệ tiền điện tử mà không cần tuân thủ các quy tắc xác thực. Chúng cũng có thể sử dụng những chứng chỉ này để tạo ra danh tính giả, giúp bạn dễ dàng thực hiện kiểm tra lý lịch để tìm ra các đơn vị nghiên cứu gian lận.

Việc bán thông tin Fullz thường tiềm ẩn rủi ro nếu bạn muốn kinh doanh với những cá nhân cần chia sẻ thông tin cá nhân trên mạng. Trong trường hợp này, vi phạm sẽ gây ra thiệt hại đáng kể, dẫn đến việc ảnh hưởng nghiêm trọng đến thứ hạng của các nhà môi giới cho vay. Điều quan trọng là người có chuyên môn phải nhận thức được các hình thức vi phạm này và đưa ra lời khuyên để ngăn chặn chúng. Bên cạnh việc giảm thiểu rủi ro, kiến ​​thức này còn giúp nhiều người tăng cường hệ thống an ninh mạng và bảo vệ quyền riêng tư của họ.

Mục đích làm giả

Tội phạm làm giả lợi dụng việc lấy cắp thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc các khoản vay tài chính khác bằng cách sử dụng các giấy tờ giả mạo. Đây là một vấn đề ngày càng nghiêm trọng đối với các tổ chức tài chính, dẫn đến rủi ro cao hơn khi phát hiện các khoản nợ xấu, và việc cải thiện danh mục đầu tư đòi hỏi phải loại bỏ những đối tác có khả năng không đáng tin cậy. Giai đoạn này giúp chống lại mọi rủi ro, bao gồm thông tin cá nhân và từ khóa xác thực.

Để phát hiện những trò lừa đảo này, cần phải kiểm tra kỹ lưỡng thông tin chứng nhận và lịch sử ứng tuyển của bạn. Hãy chú ý đến bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ hoặc không xác thực nào, chẳng hạn như chữ in bị chỉnh sửa, hình ảnh bị thay đổi hoặc có sự khác biệt trong giấy tờ tùy thân. Những ứng viên khai báo nhiều chức danh khác nhau trong một giờ cần được xem xét nghiêm túc. Việc từ chối cung cấp giấy phép hoặc không thể trả lời câu hỏi cũng có thể là dấu hiệu của hành vi lừa đảo.

Các loại hình lừa đảo mới khác chắc chắn dễ nhận biết hơn so với những loại trước đây, nhưng việc phát hiện ra chúng vẫn rất khó khăn. Đó là các vụ lừa đảo cho vay mua nhà, các vụ lừa đảo thế chấp bất động sản và các vụ gian lận cho vay khác. Trên thực tế, bọn tội phạm hoạt động trên các trang web hợp pháp và bắt đầu các hoạt động gian lận, thông qua đó chúng sử dụng bí danh hoặc mạo danh người khác. Chúng thậm chí còn lừa đảo trên mạng và chắc chắn sẽ nắm giữ điểm tín dụng cần thiết để phát triển. Phân tích hành vi có thể giúp xác định các mô hình này và ngăn chặn chúng ngay từ đầu. Trí tuệ hành vi của ThreatMark có thể giúp các ngân hàng theo dõi, tương tác người dùng với người vay chính và bắt đầu sử dụng các phương pháp thu thập bằng chứng bổ sung khi cần thiết.

Chi trả gian dối

Gian lận chi trả là hành vi chiếm đoạt tài sản bất hợp pháp, xảy ra khi nhân viên thao túng phiếu giao hàng của nhà sản xuất để trục lợi cho bản thân hoặc người thân. Nó cho phép thực hiện nhiều hành vi khác nhau, từ việc nộp các tài khoản bất thường đến việc sửa đổi bảng chấm công. Gian lận thường gặp nhất với các giao dịch trị giá hàng nghìn đô la và cần đến các kỹ thuật chuyên nghiệp. Tuy nhiên, nó cũng có thể được thực hiện thông qua các phương thức khác như trộm cắp thẻ tín dụng hoặc làm giả giấy tờ. Các khoản chi trả giả mạo thường được gọi là các khoản chi "có ghi sổ" vì chúng bao gồm việc theo dõi dòng tiền, và việc này được lưu lại bằng các biện pháp kiểm soát nội bộ.

Có những dấu hiệu cụ thể của các vụ lừa đảo thăng tiến mà tất cả các nhân viên tuân thủ cần lưu ý. Hầu hết đều liên quan đến việc thiếu nghiên cứu, vốn chủ sở hữu và thậm chí cả người bảo lãnh chưa từng được biết đến, và các lỗi bắt đầu xuất hiện trong hồ sơ vai trò khách hàng. Ở đây, dấu hiệu cảnh báo thường xuất hiện khá nhanh chóng, cũng như các dấu hiệu thực tế từ hoạt động lừa đảo.

Các vụ lừa đảo cho vay có thể gây ra những thay đổi lớn trong lĩnh vực kinh tế, bao gồm việc cắt giảm tín dụng đối với các công ty cho vay, các khoản phí gián tiếp như sự nhầm lẫn về tình trạng tín dụng và làm giảm lòng tin của người dùng. Ngoài ra, nó có thể ảnh hưởng đến ngành tài chính, khiến người vay gặp khó khăn trong việc tiếp cận các khoản vay. Những người sử dụng các chiêu trò lừa đảo làm giàu cũng có thể phải đối mặt với các hành động pháp lý của thành phố, vì vậy điều quan trọng là phải nhận ra rằng việc đảm bảo các khoản vay trong tương lai rất khó khăn. Đó là lý do tại sao việc sử dụng các sản phẩm hỗ trợ điều trị gian lận được khuyến nghị cao. Các chuyên gia, công nghệ hiện đại cung cấp một loạt các ứng dụng ấn tượng để tài trợ cho các khoản vay trong bài viết này.